Seguimiento de objetivos y rendimiento de la cartera en el 3T-2026
Actualización del tercer trimestre de 2026: mi cartera alcanza un 105% de cumplimiento del plan y, por segundo trimestre consecutivo, supera mi objetivo de independencia financiera (IF).
Los fondos obtienen una rentabilidad del 1,3% en el trimestre y del 10% a un año, mientras que los planes de pensiones y EPSV avanzan un 0,4%. La cartera de ahorro a medio plazo registra una ligera caída del 0,3%.
La renta fija ha sido la principal protagonista negativa del trimestre, lo que me lleva a replantearme su peso y volatilidad en algunas carteras. Además, sigo buscando una alternativa a Fundsmith que aporte mayor diversificación respecto al MSCI World.
En los próximos meses mantendré los planes de pensiones sin cambios, estudiaré posibles ajustes en la renta fija del ahorro a medio plazo y decidiré si modifico la distribución de activos a final de año, teniendo en cuenta también la evolución de la inflación.
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