Cartera

¡El ETF de oro de mi cartera ha subido un 34% en lo que llevamos de año! ¿Qué hago ahora?

Aunque cumplir mis objetivos es positivo, me preocupa que este crecimiento haya sido demasiado rápido. En este post, comparto las razones detrás de mi inversión en oro y cómo este activo puede mejorar el rendimiento de mi cartera a largo plazo. Además, analizo la correlación reciente entre el oro y las acciones globales, y cómo planeo ajustar mis inversiones en el futuro. ¡Acompáñame en este análisis y descubre cómo mantener la calma en tiempos de euforia!

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Seguimiento de objetivos y rendimiento de la cartera en el segundo trimestre 2024

Análisis trimestral del rendimiento de cada una de mis carteras a tres meses, un año y cinco años. En general, estoy satisfecho, aunque la cartera de fondos me ha decepcionado.Los Planes de Pensiones han tenido buenos rendimientos. En cuanto al ahorro a medio plazo, la rentabilidad es cercana a las previsiones. No planeo hacer cambios en esta cartera.

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Seguimiento de objetivos y rendimiento de la cartera en el primer trimestre 2024

Resumen:
Hasta ahora, analizaba mi cartera una vez al año, pero ahora lo haré trimestralmente, siguiendo el rendimiento de cada cartera a tres meses, un año y cinco años. Me he generado un Dashboard en Canva, que actualizaré trimestralmente. En general, estoy satisfecho, aunque la Renta Fija me ha decepcionado. La Renta Variable y los Planes de Pensiones han tenido buenos rendimientos. En cuanto al ahorro a medio plazo, la rentabilidad es cercana a las previsiones. No planeo hacer cambios en esta cartera.

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Optimización fiscal al alcanzar la independencia financiera

Resumen:
El autor, no experto en finanzas, analiza estrategias fiscales para la retirada de fondos de inversión y planes de pensiones. Con simulaciones, concluye que retirar 16000€ anuales de planes de pensiones y el resto de fondos es más eficiente. Considera el impacto en la pensión futura y la posibilidad de aumentar las aportaciones al Convenio de la Seguridad Social para reducir la carga fiscal. También destaca la importancia de optimizar la retirada de fondos según los beneficios acumulados.

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